近日，就信托公司投资者教育，中国网记者采访了中海信托财富管理中心的副总经理——费琳。多年来，中海信托十分重视投资者教育工作，由总裁张德荣亲自挂帅，分管财富管理中心，大力开展投资者教育，具体访谈如下：

1、中海信托大力开展投资者教育的初衷是什么？这将给投资者及贵公司带来哪些益处？

答：信托公司的投资者教育，主要包括对自然人投资者在内的委托人进行教育、引导。这项工作随着信托财富的日益发展、监管要求的逐步明晰，以及投资者的不断成长而发展完善。最初，信托产品大多是由银行代销或机构直投，信托公司面对的自然人投资者较少，投资者教育的理念也较为薄弱。

在信托公司开展财富直销的过程中，我们发现，由于信托产品的私募特性，很多投资者对信托并不那么了解，于是自然而然地开始组织各种信托专业知识宣讲活动，让投资者逐渐认识信托行业、了解信托公司，并选择与委托人风险承受能力相匹配的信托产品。通过多年的投资者教育，信托产品已经成为中高收入人群普遍选择的投资理财工具之一。过去十年，信托为投资者提供了很好的投资回报，中海信托也积累了一大批高净值客户，为公司信托业务的发展提供了稳定的资金支持。

2、过去几年，特别是2018年资管新规推出后，贵公司投资者教育取得了怎样的成果？有哪些具体案例？

答：过去五年，国内外经济形势和监管政策发生了非常大的变化，深刻影响着信托业务的转型与发展道路。尤其是2018年资管新规的推出，2019年中美贸易战的升级，2020年的新冠疫情的爆发，2021年房地产的风险事件频出，让投资者对信托行业的发展前景和信托产品的选择都产生了诸多疑虑，信托公司投资者教育的工作重点也从普及传统信托专业知识转向了对信托行业的展望、监管要求的解读和转型业务的介绍。

中海信托一直以来都非常重视金融消费者保护工作，投资者教育作为金融消费保护工作的重要组成部分，历来是公司的重点工作之一，由总裁张德荣亲自挂帅，财富管理中心每年结合“金融知识进万家”主题活动，定期在北京、上海、深圳等地开展投资者教育宣讲活动，在中海信托官网开设“投资者教育”专栏，编写印制各类信托知识宣传手册，通过多种方式向投资者普及金融知识、宣讲投资理念，揭示金融风险，和投资者之间建立了稳固的信任关系。

3、2022年，随着资管新规进入正式实施阶段，未来贵司在投教上还将有哪些具体措施推出，期待取得怎样的投教成果？

答：根据信托登记有限责任公司统计数据显示，个人投资者继续大幅上升，金融机构投资规模大降。2021年末，信托产品个人投资者数量已增长至120万人以上，仅去年第四季度净增加20.17万人，较年初增长56.02％，较三季度末增长19.77％。而金融机构投资规模较年初下降29.79％，较三季度末下降9.71％。这些数据反映出个人投资者将进一步成为信托公司的主要服务对象，财富管理业务也将是信托公司转型发展的重要方向。

新形势下，信托公司开展投资者教育，已不仅仅是对投资者进行专业知识的宣讲和促进信托产品的发行，更是要全面教育和引导投资者去真正理解信托发展新形势下“卖者尽责，买者自负”所代表的含义，让投资者和信托公司在整个行业转型发展过程中相互信任，共同成长。

本着这个目标，下一步，中海信托的投资者教育工作计划分三方面展开：一是拓展投资者教育内容。除了转型新产品相关专业知识的介绍外，增加投资者预期管理、个人/家庭资产配置规划、风险承受能力评估等方面，让投资者从更加专业和客观的角度去明确自身的理财需求和风险承受能力，真正做到“把合适的产品推荐给合适的投资者”。二是丰富投资者教育宣讲方式。除了常规线上线下的投教宣讲活动外，中海信托还计划探索针对投资者关心的国内外经济形势、金融及信托行业焦点，邀请资深专家开展线上直播活动，让个人投资者有机会和专家进行直接交流，答疑解惑。三是提高理财经理的专业水平。理财经理是与投资者接触最多、交流最多的人员，公司将加强对理财经理的专业培训，让其承担更多的投资者教育责任，成为投资者的专业讲师和理财咨询顾问。

公司希望通过1-3年的实践，让客户逐步从传统信托产品的认购者转变为具有一定专业知识和投资理财观念的投资者，能够继续选择信托，享受信托所带来的更多服务与红利。