2014年，银监会“99号文”及相关细则发布后，众多信托公司开始着手建立财富中心，并在异地财富布局方面有了突破进展。资管新规实施后，主动管理业务和非标转标成为信托公司转型的必然方向，在回归“受人之托、代人理财”的本源中，财富管理无疑是信托公司转型发展的重要抓手。财富管理和资产管理是信托公司的一体两翼，财富管理也由单一投资理财向综合财富管理拓展。为此，打造专业的适合公司转型发展的自给自足的财富管理队伍尤为重要。

多年来，中海信托财富中心以服务集团资金为主，业务方面以代销、撮合占比较大，理财人员、客户来源、外部渠道、募集总规模等方面均存在诸多难点和痛点，特别是在标品资产的销售和支撑信托业务发展的力度上有待加强。

2021年，在新一届党委领导班子的带领下，公司深刻认识到建立专业、强大的自有财富队伍，应对市场变化、支持业务转型发展、确保公司发展战略的实现意义，不断将财富管理业务作为重点工程，抓实抓细，集中人、财、物进行制度倾斜。

高度重视，全力支持财富管理业务发展

公司总裁张德荣亲自挂帅直管财富管理中心，全力支持财富管理业务发展。2021年，公司印发了《中海信托深化三项制度改革实施方案》，提出打造高素质干部人才队伍和提高企业核心竞争力为目标，做大前台部门，激发前台活力。对财富中心进行了重新定位，不断优化完善组织架构，新设了若干异地区域财富中心，持续完善符合市场和公司业务特色的营销激励制度，将营销重心向标品投资类产品倾斜。

明确任务，坚持财富市场化发展方向

中海信托遵循财富业务发展科学规律，采取市场化用人、市场化激励、市场化考核。以求贤若渴的态度吸引信托、银行、券商等各类金融机构成熟优质的人才。创造干事创业公平公正氛围，坚持能者上庸者下，严管厚爱，让想干事的有机会，能干事的有舞台，干成事的有奖牌。公司不断明确任务目标，在现有发展规模基础上，实现1年200亿，2年300亿，3年500亿的量化目标。采取个人、机构并重，直销、代销并举的原则，充分发挥理财经理潜能和资源禀赋，在合规前提下鼓励财富中心全方位展业，为客户提供多元化投资服务。特别鼓励拓展机构客户，将机构直投放到重要位置，扩大机构资金募集规模。

客户优先，争取为客户创造更多价值

中海信托围绕高净值客户财富价值、特殊需要价值，逐步将财富顾问1对1服务转变成产品方案团队N对1全方位、立体化服务，实现理财咨询到综合投顾的跃升。摸透、搞清机构的准入标准，深入了解机构客户的个性化需求，探索定制化产品设计。在金融科技方面持续投入，提高信息化服务水平，从丰富内容、便捷功能、操作人性等方面以细颗粒度的科技体验，提升客户服务的温度。进一步牢记“受托责任”，把客户权利、利益放在关键位置，以有“合规洁癖”的态度服务客户。

在中海信托党委的坚强领导和公司总裁的亲抓指导下，通过大刀阔斧的改革发展，采取有一定竞争力的市场化薪酬，使用市场化用工机制，“严考核、硬兑现”的契约化管理风格，清晰严明的岗位晋升机制，快速吸引了不同信托、券商等金融机构的优秀财富人员加入。2022年以来，财富管理中心在展业布局、市场开拓上不断发力，财富管理中心组织架构日益完善，增设了上海财富部门、北京财富部门，新设了杭州、深圳、南京财富部门。机构销售能力得到提升，标品销售积极性大幅提高，财富管理中心员工精神面貌朝气蓬勃、前中后台高效协同。

未来，中海信托将深化落实三项制度改革，坚持问题、目标、结果导向和市场化改革方向，提质增效，进一步做大标品业务财富直销规模，将财富自主发行募集做为重要的资金来源，切实提高财富销售水平和服务客户的能力，打造成风格稳健、受人尊敬、有鲜明业务特色和发展活力的国内一流信托公司，在“十四五”末重返行业第一梯队。